Программа и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML)

1. Политика компании

1.1 Политика RSP Entertainment N.V. ("Компания") заключается в запрете и активном предотвращении отмывания денег, терроризма и финансирования преступной деятельности. Компания обязуется соблюдать все применимые законодательные требования в юрисдикциях, в которых она работает, чтобы предотвратить использование финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2 Компания Curacao eGaming получила лицензию от Curacao eGaming и регулируется Curacao eGaming путем предоставления онлайн-игр в соответствии с условиями лицензии, выданной Кюрасао. Компания принимает надлежащие меры для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.

2. Цель Политики

2.1 Мы обязуемся быть бдительными в предотвращении отмывания средств и борьбе с финансированием терроризма с целью минимизации и управления рисками, включая репутационные, юридические и регуляторные риски. Мы также обязуемся выполнять наши социальные обязательства по предотвращению серьезных преступлений и не допускать злоупотребления нашими системами для совершения таких преступлений.

2.2 Мы обязуемся следовать национальным и международным тенденциям во всех инициативах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Мы обязуемся постоянно защищать нашу организацию и нашу деятельность от угрозы отмывания денег, финансирования терроризма и другой преступной деятельности, а также защищать нашу репутацию.

2.3 Политика, процедуры и внутренний контроль Компании разработаны для обеспечения соблюдения всех применимых законов, правил, инструкций и положений, касающихся деятельности Компании, и регулярно пересматриваются и обновляются с целью обеспечения наличия соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля.

3. Программа идентификации игроков

3.1 Компания будет принимать разумные меры для проверки личности всех лиц, которым она намерена предоставлять услуги ("Игроки"). С этой целью в Общих положениях и условиях использования Компании определен процесс регистрации Игроков, который устанавливает комплексный процесс проверки, который должен быть завершен до открытия Аккаунта Пользователя.

3.2 Компания постоянно ведет защищенный онлайн-список всех зарегистрированных игроков, а их данные и документы хранятся в соответствии с действующими обязательствами по защите данных.

3.3 Компания собирает минимальные идентификационные данные от каждого игрока, который открывает счет. Компания не открывает анонимные или псевдонимные счета, если настоящий владелец неизвестен. Минимальная необходимая информация включает в себя следующее

  • Дата рождения игрока (показывает, что игроку исполнилось восемнадцать (18) лет);
  • Имя и фамилия игрока;
  • Место жительства игрока;
  • Действующий адрес электронной почты игрока; а также
  • Имя пользователя и пароль игрока.

3.4 Если будет обнаружено, что в предоставленной информации есть риски или неопределенности, или если платеж, который должен быть осуществлен на счет, превышает 3 000 евро, игрока попросят предоставить документы для проверки идентификационных данных, полученных до осуществления платежа. Такие документы должны содержать такую информацию в пределах, разрешенных действующими правилами защиты данных:

  • Копия действующего удостоверения личности или паспорта;
  • Подтверждение адреса.

3.5 Компания может дополнить использование документальных доказательств другими средствами, такими как, например.

  • Самостоятельно проверять личность игрока, сравнивая информацию, предоставленную игроком, с информацией, полученной от подотчетных организаций, общедоступных баз данных или других источников;
  • Проверка справок в финансовых учреждениях; или
  • Получение финансовой отчетности.

3.6 Компания уведомит игрока о том, что она может запросить учетные данные игрока для проверки его личности.

3.7 Любой сотрудник Компании, которому становится известно о каких-либо сомнениях относительно точности или достоверности предоставленной информации об игроке, должен немедленно сообщить об этом Орган по борьбе с отмыванием денег, который рассмотрит записи, чтобы определить, требуется ли дальнейшая проверка и следует ли уведомлять соответствующие органы.

3.8 Если потенциальный или существующий игрок отказывается предоставить информацию, описанную выше, на запрос или заведомо предоставляет ложную информацию, Компания не открывает новый счет и рассматривает возможность закрытия существующего счета после оценки рисков. В таких случаях будет проинформирован орган по противодействию отмыванию средств, который решит, нужно ли уведомлять соответствующие органы власти.

3.9 Если будет установлено, что игрок пытался или участвовал в преступной или незаконной деятельности, Компания немедленно примет соответствующие меры для замораживания счета игрока.

3.10 Если конфиденциальные персональные данные игрока изменяются, мы запросим соответствующую документацию.

4. Постоянная юридическая проверка транзакций

4.1 Компания будет контролировать бухгалтерскую деятельность и, по возможности, предпосылки и цель более сложных или крупных транзакций, особенно тех, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

4.2 Отслеживание осуществляется следующим образом Для всех транзакций на сумму более 1 000 евро транзакция будет автоматически отслеживаться и проверяться ежедневно, и будет содержать полную информацию о пользователе, совершившем транзакцию. Может потребоваться документация для установления лица, ответственного за соблюдение законодательства о борьбе с отмыванием денег.

4.3 Лицо, ответственное за контроль в сфере противодействия отмыванию денег, отвечает за этот контроль, проверяя все виды деятельности, выявленные системой контроля, и принимая решение о необходимости дальнейших действий, а также о том, когда и как сообщать о подозрительной деятельности соответствующим органам.

4.4 Переменные, указывающие на возможность отмывания денег или финансирования терроризма, включают следующие.

  • Отправка денег в тайные финансовые гавани или зоны повышенного риска без видимой причины.
  • Многие небольшие переводы или депозиты осуществляются чеками и денежными переводами.
  • Банковские переводы, которые являются непонятными, повторяющимися, необычно большими, необычными или не имеют очевидной конкретной цели.

4.5 Если работник Компании наблюдает подозрительную деятельность, он должен сообщить об этом органу, ответственному за борьбу с отмыванием денег. Ответственный сотрудник по вопросам противодействия отмыванию средств решит, нужно ли и как проводить дальнейшее расследование. Это может включать сбор дополнительной информации из внутренних или внешних источников, обращение в органы власти, замораживание счетов и/или подачу отчета.

4.6 Компания не принимает от игроков наличные или неэлектронные платежи. Игроки могут получать средства только одним из следующих способов: кредитной картой, дебетовой картой, банковским переводом, банковским чеком или любым другим способом, одобренным Компанией или соответствующим регулирующим органом.

4.7 Там, где это возможно, Компания перечисляет заработок или компенсацию только тем же каналом, которым были получены средства.

4.8 Если Компания использует третьих лиц для обработки и регистрации платежей в пользу Игроков и Аккаунтов, Компания будет стараться обеспечить наличие у поставщика услуг системы отслеживания транзакций, которая позволяет ему проверять транзакции в соответствии с настоящими Условиями и действующим законодательством. Ответственный сотрудник по вопросам противодействия отмыванию средств несет ответственность за проверку соответствующих договоров о предоставлении услуг с Поставщиками услуг на предмет их соответствия.

4.9 Записи о финансовых транзакциях будут храниться в соответствии с требованиями защиты и хранения данных, действующими в Кюрасао, в соответствии с юрисдикцией Кюрасао.

5. Подозрительные транзакции и составление отчетов

Работник отдела по борьбе с отмыванием денег должен сообщать о любой подозрительной транзакции (включая депозиты и переводы), связанной со средствами в размере 1 000 евро или более (отдельно или в совокупности), осуществленной или попытке осуществить на игровой счет или через игровой счет, связанный со средствами в размере 1 000 евро или более (отдельно или в совокупности), если работник отдела по борьбе с отмыванием денег узнает, подозревает или имеет основания подозревать о таких транзакциях:

5.1 Игрок находится в списке лиц, предположительно связанных с терроризмом, или в санкционном списке;

5.2 Транзакция связана со средствами, полученными от незаконной деятельности, или предназначена или осуществлена для сокрытия средств или активов, полученных от незаконной деятельности, как часть схемы нарушения или обхода любого закона или нормативно-правового акта, или для уклонения от любых требований по отчетности о транзакциях согласно любому закону или нормативно-правовому акту;

5.3 транзакция не имеет обычной законной цели или не является транзакцией, в которой игрок обычно участвует, и вам не известно разумное объяснение транзакции, основанное на изучении предыстории, вероятной цели и других фактов; или

5.4 Сделка предполагает использование Компании для содействия преступной деятельности.

6. Обучающие программы

6.1 Компания должна разработать постоянное обучение для работников под наблюдением Ответственного работника по вопросам противодействия отмыванию средств и высшего руководства. Обучение должно проводиться как минимум раз в год. Обучение будет варьироваться в зависимости от размера компании, ее базы игроков и ресурсов, и будет обновляться при необходимости, чтобы отражать новые законодательные изменения.

6.2 Обучение будет включать, как минимум:

  • Как выявить признаки отмывания денег в связи с деятельностью работника?
  • Что делать при обнаружении риска (в том числе, как, когда и кому сообщать о необычном поведении игрока или других рисках, которые необходимо проанализировать);
  • каковы роли сотрудников в Компании по соблюдению нормативных требований и как их выполнять;
  • политика Компании по хранению документации;
  • дисциплинарные взыскания за несоблюдение законодательства.